Ley 20 de 1986 — POR LA CUAL SE REGLAMENTAN LAS OPERACIONES DE LAS EMPRESAS FINANCIERAS Y SE DICTAN OTRAS DISPOSICIONES.

G.O. 20691 ASAMBLEA LEGISLATIVA, REPUBLICA DE PANAMA LEY NO. 20 (De 24 de Noviembre de 1986) "Por la cual se reglamentan las operaciones de las empresas financieras y se dictan otras disposiciones". LA ASAMBLEA LEGISLATIVA DECRETA: CAPITULO I DEL AMBITO DE APLICACION ARTICULO 1: Quedan sujetas a las disposiciones de esta Ley las personas naturales o jurídicas, que se dediquen a ofrecer al público préstamos o facilidades de financiamiento en dinero, las cuales se denominarán empresas financieras. Se entenderán incluidas en la definición anterior las empresas que, sin usar en su razón social o denominación comercial la expresión "Financiera", se dediquen al ejercicio de las actividades propias de las empresas financieras, según se expresa en el párrafo anterior. ARTICULO 2: Quedan excluidas del ámbito de aplicación de la presente Ley, las operaciones de préstamos efectuadas por bancos y demás entidades reguladas por la Comisión Bancaria Nacional, por empresas de seguros, cooperativas, empresas mutualistas, asociaciones de ahorro y préstamo, casas de empeño, mueblerías y las operaciones de financiamiento que realizan los comerciantes respecto de sus propias ventas y las que se efectúan a través de tarjetas de crédito. CAPITULO II DE LAS AUTORIZACIONES Y REGISTRO DE EMPRESAS FINANCIERAS ARTICULO 3: Toda persona natural que se proponga operar una empresa financiera, deberá solicitar la autorización correspondiente al Ministerio de Comercio e Industrias, por conducto de la Dirección de Empresas Financieras. Dicha solicitud será presentada por intermedio de abogado y deberá contener la siguiente información: a) Nombre y apellido, nacionalidad, estado civil, número de cédula de identidad personal y el domicilio del solicitante. b) Nombre comercial de la Empresa Financiera. …